من به عنوان یک مشاور مالی و حرفه ای برنامه ریز مالی ، من در مورد سرمایه گذاری در طی 25 سال گذشته چیزهای زیادی آموخته ام ، و در اینجا 25 نکته وجود دارد که فکر می کنم همه سرمایه گذاران باید در نظر داشته باشند:
- بازارها غیرقابل پیش بینی هستند. اتفاقی که روزانه می افتد غیرقابل پیش بینی است و هیچ کس واقعاً نمی داند چه اتفاقی خواهد افتاد. آنچه ما می دانیم این است که ...
- نوسانات طبیعی است. بازارها معمولاً حداقل هر سال حداقل یک بازپرداخت بزرگ را تجربه می کنند و هر دهه یک بازپرداخت عظیم. حتی شاخص محبوب S& P 500 به طور متوسط کاهش داخل سا ل-13. 8 ٪ را تجربه می کند. بنابراین ، سعی کنید انتظار اصلاحات و رکود اقتصادی داشته باشید و به جای ترس از آنها ، برای آنها آماده شوید. به عبارت دیگر…
- چیزهای کوچک را عرق نکنید. سرمایه گذاری های شما به ناچار حرکات کوتاه مدت را تجربه می کنند ، اما دستاوردهای یک سرمایه گذار بلند مدت از یک جنبش بازار که طی سالهای متمادی رخ می دهد ، حاصل می شود. کاری که می خواهید انجام دهید این است ...
- به جای زمان بندی بازار ، روی زمان در بازار تمرکز کنید. تاریخ نشان داده است که اکثر بازده های تحقق یافته در سهام در درصد بسیار کمی از روزهای معاملاتی اتفاق می افتد ، و شما نمی خواهید وقتی این اتفاق بیفتد در حاشیه باشید. اگر با تلاش برای خرید در هنگام کم بودن بازار مصرف می کنید و وقتی بازار زیاد است ، به فروش می رسد ، احتمالاً در روزهای بهترین عملکرد خود از بازار خارج خواهید شد.
- عملکرد گذشته اخبار قدیمی است. میانگین حرکت ، نمودارهای عملکرد تاریخی ، الگوهای سر و شانه و سطح مقاومت در واقع هیچ چیزی در مورد آنچه اتفاق خواهد افتاد به شما نمی گوید. اهمیت آنها را باد نکنید. تعقیب عملکرد می تواند باعث شود که در صورت خرید آنها در نزدیکی اوج ، وجوهی را که در آن سرمایه گذاری می کنید ، کم کار کنید یا آنها را در نزدیکی فرورفتگی بفروشید.
- به اخبار دیروز واکنش نشان ندهید. اگر در حال پاسخ دادن به - یا اقدام به آن هستید - اتفاقی که دیروز افتاد ، احتمالاً خیلی دیر شده اید که از این اخبار سرمایه گذاری کنید. بازارها بسیار سریع و بسیار کارآمد هستند و ممکن است به ...
- سر و صدا را تنظیم کنید. آنچه را که از رسانه می شنوید با یک دانه نمک بگیرید. این روزها با حجم عظیمی از اطلاعات مربوط به بازارهای سرمایه گذاری این روزها-و با توجه به اینکه بسیاری از رسانه ها برای توجه سرمایه گذاران رقابت می کنند-شیوع عناوین بیش از حد دراماتیک و دیدگاه های عمداً درگیری وجود دارد که صرفاً در نظر گرفته شده است تا توجه شما را جلب کند. بجای…
- به تصویر بزرگ نگاه کنید ، و از تثبیت جزئیات نادرست مانند عملکرد یک سرمایه گذاری به جای آن در کل نمونه کارها یا آخرین بازده شما نسبت به موارد همسالان خود استفاده کنید تا اینکه در چارچوب اهداف خود باشید.
- یک افق زمانی طولانی مدت را حفظ کنید. بهترین راه برای موفقیت در سرمایه گذاری ، ایجاد یک برنامه بلند مدت است که متناسب با سن ، تحمل ریسک و سطح ثروت شما باشد. سپس به آن بچسبید. این یک ماراتن است (نه یک اسپرینت) ، و یک سرمایه گذار که بین استراتژی های مختلف دست و پنجه نرم می کند ، احتمالاً بدترین آنها را تجربه خواهد کرد.
- بی تحرک باشید. سرمایه گذاران موفق در برنامه تعیین شده خود اعتماد به نفس دارند ، هرگز وحشت نمی کنند و به سادگی در پاسخ به نیروهای بازار با دلیل محاسبه شده حتی اگر اوقات سخت شود. آنها به حرص و آز و ترس دیگران اجازه می دهند تا در دست خود بازی کنند و دوست دارند ...
- متضاد باشیدسرمایه گذاران موفق به فروش زیاد می پردازند و کم می خرند زیرا وقتی دیگران حریص هستند با احتیاط سود می برند و فقط وقتی دیگران می ترسند حریص عمل می کنند (یعنی وقتی اوضاع به فروش رسیده اند).
- تمام تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید. هیچ کلاس دارایی یا وسیله نقلیه سرمایه گذاری در تمام مدت عملکرد خوبی ندارد (و این شامل سهام بزرگ ایالات متحده ، سهام فناوری مانند Faang) است. محدود کردن قرار گرفتن در معرض نزولی شما از طریق تنوع (از نظر جغرافیایی ، در طیف ارزش رشد و در بین اندازه کلاه در بازار) شاید تنها مفهوم سرمایه گذاری باشد که واقعاً برای همه کار می کند ، و روشهای بی طرف مالیاتی و/یا حساس به مالیات وجود داردمتنوع کردن از موقعیت های سهام متمرکز - یا پایین آمدن -. همزمان…
- اسامی زیادی ندارید. اوراق بهادار باید متعلق به محکومیت باشد. بهتر است چند موقعیت را که دوست دارید داشته باشید و به خوبی درک کنید ، صرفاً متنوع سازی صرفاً به خاطر تنوع و در نتیجه به عنوان شاخص های کمد. هیچ معنایی سرمایه گذاری بیشتری در 35 مین ایده برتر شما وجود ندارد. در عوض ، شما باید ...
- روی چیزهایی که می دانید سرمایه گذاری کنید. اگر سرمایه گذاری را درک نکردید ، از آن دوری کنید. در عوض روی آنچه می دانید ، استفاده و نیاز دارید تمرکز کنید. سرمایه گذاران موفق سهام را خریداری نخواهند کرد مگر اینکه اقتصاد صنعت را درک کنند و می توانند به طور منطقی پیش بینی کنند که در آن ممکن است یک تجارت در پنج تا ده سال باشد. یک مکان خوب برای شروع این است ...
- تمرکز روی کیفیت. اگر توجه خود را به شرکت هایی که دارای مزایای رقابتی پایدار هستند (موانع ورود ، مالکیت معنوی محافظت شده ، صلاحیت مدیریت ، رشد ثابت جریان نقدی و غیره) متمرکز شوید ، شرکت هایی را پیدا خواهید کرد که بسیار بیشتر از درآمد بالاتر هستند-و قیمت سهام- در آینده. سپس ، همه چیز برابر است ...
- به دنبال ارزش باشید. تفاوت بین یک سهام عالی و یک سرمایه گذاری عالی ، قیمتی است که شما می پردازید ، اما ...
- نسبت P/E را بیش از حد تأکید نکنید. بسیاری از سرمایه گذاران اهمیت زیادی را در نسبت های قیمت سهام سهام نشان می دهند ، اما تأکید بیش از حد بر یک متریک واحد ، بد نیست. نسبت های P/E به بهترین وجه همراه با سایر فرآیندهای تحلیلی در نظر گرفته می شود ، زیرا نسبت P/E کم لزوماً به معنای کمبود امنیت نیست ، و نسبت P/E زیاد لزوماً به معنای ارزش یک شرکت نیست. این توصیه برای سهام است ، و وقتی بودجه می آید ...
- مراقب هزینه های اساسی باشید. بسیاری از صندوق های متقابل دارای نسبت هزینه های عملیاتی ، هزینه های توزیع ، هزینه های خدمات سهامدار ، هزینه های مدیر حساب یا هزینه های اشتراک درآمد هستند که می توانند با سود شما از بین بروند. همه چیز برابر است ، ETF ها (صندوق های مبادله ای) معمولاً شرط بهتری نسبت به صندوق های متقابل از نظر راندمان مالیات ، هزینه و نقدینگی دارند. اگر از بودجه متقابل استفاده می کنید ، سعی کنید کلاس سهم نهادی (i) را دریافت کنید.
- با مالیات اداره نمی شود. وزنه برداری ملاحظات مالیاتی بالاتر از هر چیز دیگر (با نام مستعار ، "اجازه دادن به دم مالیات سگ") یک طرز فکر خطرناک است که می تواند منجر به تصمیمات گمراه شده شود. به یاد داشته باشید که پرداخت مالیات - زیرا شما در حال تحقق سود از طریق فروش هستید - به این معنی است که در سرمایه گذاری درآمد کسب کرده اید. این یک چیز خوب است
- با نگاهی به استراتژی های سرمایه گذاری در خارج از سهام سنتی ، اوراق قرضه و پول نقد ، استفاده از گزینه های دیگر را به شدت در نظر بگیرید. روشهای بسیار خوبی برای بهبود عملکرد (و پایین آوردن همبستگی بازار) در سمت درآمد ثابت نمونه کارها با مواردی مانند وام مستقیم ، وام بازار میانه ، اعتبار خصوصی ، املاک و مستغلات خصوصی و/یا IL وجود دارد (اوراق بهادار مرتبط با بیمه) منابع مالی. از طرف عدالت ، می توانید از طریق صندوق های سهام خصوصی که در شرکت های پیش دولتی سرمایه گذاری می کنند ، مواجهه با رشد غیر همبسته و کوچک را اضافه کنید ، یا می توانید با استفاده از رویکرد محافظت از کلاه و کوشش ، با استفاده از مواردی مانند ETF های تعریف شده ، به محافظت نزولی نگاه کنید.(وجوه مبادله ای) ، یادداشت های ساختاری یا پوشش گزینه هایی مانند تماس های تحت پوشش یا یقه.
- نیازهای بازنشستگی خود را بیش از حد ارزیابی کنید. در نظر بگیرید که چقدر پول برای بازنشستگی نیاز دارید. سپس آن را دو برابر کنید. اکنون به واقعیت نزدیکتر هستید. در مرحله بعد ، یک برنامه ریز مالی معتبر پیدا کنید که می تواند از نرم افزار برنامه ریزی بازنشستگی پیشرفته برای انجام "تجزیه و تحلیل سناریو" استفاده کند ، فرایندی برای بررسی تأثیر مالی احتمالی تصمیمات مختلف زندگی مانند تأخیر در تأمین اجتماعی ، کاهش خانه شما ، حرکت به یک کشور با یک کشورمالیات بر درآمد ، یا به طور سیستماتیک دارایی های سنتی IRA را به Roth IRA قبل از RMDS (حداقل توزیع نیاز) در سن 72 سالگی تبدیل می کند.
- برنامه ریزی املاک را درک کنید. یک برنامه خوب املاک شما را قادر می سازد تا دارایی ها را به اعضای خانواده و/یا سازمان های خیریه مورد علاقه خود به گونه ای منتقل کنید که به طور دقیق اهداف و ارزشهای شما را منعکس کند. فقط اطمینان حاصل کنید که با تغییر شرایط زندگی و تغییر قوانین مالیاتی ، برنامه خود را به طور مرتب مرور و به روز کنید.
- همیشه با یک وفاداری کار کنید. یک مشاور مالی فقط باید انجام دهد - و مجاز به انجام آن باشد - کاری که به نفع مشتریان خود است. اگر یک مشاور برای کمیسیون ها کار کند ، یا برای بودجه/استراتژی های مختلف که او توصیه می کند ، متفاوت است ، این می تواند یک تضاد بزرگ منافع باشد.
- بیشترین ضرب و شتم را برای باک خود بدست آورید. اگر می خواهید برای یک مشاور بپردازید ، ممکن است یکی از آنها با اعتبار عالی ، تجربه در مورد میراث/املاک/برنامه ریزی مالیاتی و درک کاملی از همه چیز از بیمه و سالیانه گرفته تا برنامه ریزی کالج و کمک های خیرخواهانه پیدا کنید. ناگفته نماند ، یک خط مشی در تماس با درب باز است تا همیشه بتوانید در هر زمان با هر سؤالی به کسی در شرکت برسید.
- برای ارزش مشاوران باز باشید. سرمایه گذاران تازه کار ممکن است با مقایسه عملکرد نمونه کارها با یک شاخص بازار ، ارزش یک مشاور را ارزیابی کنند. از طرف دیگر ، سرمایه گذاران موفق می دانند که مشاوران خوب می توانند با گذشت زمان سه تا چهار درصد (معروف به مشاور آلفا)-و به ویژه در لحظه های بحران-از طریق مشاوره متفکرانه در مورد تخصیص دارایی ، تعادل پرتفوی ، هزینه/راهکارهای برداشت اضافه کنند.، کاهش هزینه محصول و مربیگری رفتاری پیرامون تمایلات عاطفی سرمایه گذاران.
با کلیک بر روی اینجا می توانید در مورد لن هیرش اطلاعات بیشتری کسب کنید ، یا اگر می خواهید یک جلسه تعارف ، مقدماتی ، تماس تلفنی یا کنفرانس زوم را با لن و تیمش برنامه ریزی کنید ، اینجا را کلیک کنید.
نظرات بیان شده در اینجا نویسندگان هستند و لزوماً نظرات SEIA را نشان نمی دهند. سرمایه گذاری شامل ریسک از جمله از دست دادن احتمالی اصلی است. هیچ استراتژی سرمایه گذاری نمی تواند سود را تضمین کند یا در برابر ضرر محافظت کند. کارایی گذشته ضمانتی برای نتایج آینده نیست. لطفاً توجه داشته باشید که موقعیت های فردی می تواند متفاوت باشد. بنابراین ، اطلاعات ارائه شده در اینجا فقط باید در صورت هماهنگی با مشاوره حرفه ای فردی به آنها اعتماد شود. اطلاعات مهم دیگری را می توان در seia. com/disclosures یافت. SEIA یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده SEC است. با این حال ، چنین ثبت نام به معنای مشخصی از مهارت یا آموزش نیست و هیچ استنباط بر خلاف آن نباید انجام شود. اوراق بهادار ارائه شده از طریق Royal Alliance Associates ، Inc. (RAA) عضو FINRA/SIPC. خدمات مشاوره سرمایه گذاری ارائه شده از طریق SEIA ، خیابان 2121 Stars ، Suite 1600 ، Los Angeles ، CA 90067 ، 310-712‐2323. RAA به طور جداگانه متعلق است و سایر اشخاص و/یا نام های بازاریابی ، محصولات یا خدمات ارجاع شده در اینجا مستقل از RAA هستند.(Ca Ins. Len Hirsh #0L46886).
دسته بندی ها
بایگانی
سایت شخص ثالث
اطلاعات ارائه شده کاملاً به عنوان یک حسن نیت ارائه می دهد. وقتی به هر یک از وب سایتهای ارائه شده در اینجا پیوند می دهید ، این وب سایت را ترک می کنید. ما در مورد کامل بودن یا صحت اطلاعات ارائه شده در این وب سایت ها هیچ گونه نمایشی ارائه نمی دهیم. همچنین این شرکت مسئولیت هرگونه مسائل فنی یا سیستم مستقیم یا غیرمستقیم و یا عواقب ناشی از دسترسی شما به یا استفاده شما از فناوری های شخص ثالث ، وب سایت ها ، اطلاعات و برنامه های موجود از طریق این وب سایت را ندارد. هنگامی که به یکی از این وب سایت ها دسترسی پیدا می کنید ، وب سایت ما را ترک می کنید و مسئولیت کل و خطر استفاده شما از وب سایت هایی را که به آنها پیوند می دهید ، بر عهده می گیرید.
ماده تاریخ
مطالب تاریخ ارائه شده در اینجا فقط برای اهداف تاریخی و بایگانی در دسترس است و نمایانگر محیط فعلی بازار نیست. از مواد تاریخ دار نباید برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری استفاده شود یا مستقیم یا غیرمستقیم به عنوان پیشنهادی برای خرید یا فروش هر اوراق بهادار ذکر شده تفسیر شود. عملکرد گذشته نمی تواند نتایج آینده را تضمین کند.
