شما در حال خواندن مقاله رایگان با نظرات هستید که ممکن است با خدمات سرمایه گذاری حق بیمه Motley Fool متفاوت باشد. امروز به یک عضو Motley Fool تبدیل شوید تا به توصیه های تحلیلگر برتر ما ، تحقیقات عمیق ، منابع سرمایه گذاری و موارد دیگر دسترسی پیدا کنید. بیشتر بدانید
این خطرات سرمایه گذاری را شناسایی و مدیریت کنید تا از سبد سهام خود بیشترین استفاده را کنید.
اگر می خواهید بدون هیچ گونه ریسکی سرمایه گذاری کنید ، بازار سهام برای شما مناسب نیست. با وجود خطرات ذاتی بازار ، هنوز هم مهمترین برنامه های مالی است. شما فقط باید مهمترین تهدیدهای مربوط به سرمایه گذاری را درک کنید و خود را تنظیم کنید تا با خیال راحت از آنها جلوگیری کنید. این چهار خطر تنها مواردی نیستند که با آنها روبرو خواهید شد ، اما آنها برای ساختن یک برنامه سرمایه گذاری صحیح ، ملاحظات مهمی هستند.
1. ریسک شرکت
ریسک خاص شرکت احتمالاً شایع ترین تهدید برای سرمایه گذاران است که سهام شخصی را خریداری می کنند. در صورت داشتن سهام در شرکتی که نتواند درآمد کافی یا سود خود را تولید کند ، می توانید پول خود را از دست دهید.
عملکرد ضعیف عملیاتی می تواند باعث کاهش ارزش یک شرکت در بازار شود. در برخی موارد ، یک شرکت می تواند رقم فروش و سود بسیار خوبی را گزارش کند ، اما رشد یا چشم انداز آن به اندازه کافی قوی نیست که انتظارات سرمایه گذار بیش از حد خوش بین را برآورده کند. در شدیدترین شرایط ، شرکت ها می توانند به طور کامل فروپاشند و در نتیجه از دست دادن کل سرمایه سرمایه گذاری شده. سرمایه گذاران انرون می توانند به این امر گواهی دهند.
با انجام تکالیف خود می توانید خطر شرکت را کاهش دهید. نتایج درآمد سه ماهه را تجزیه و تحلیل کنید ، به تفسیر مدیریت در مورد آن نتایج گوش دهید و عملکرد را با نسبت های مالی مختلف اندازه گیری کنید. تفسیر تحلیلگران ، رقبا ، تأمین کنندگان ، مشتریان و سایر سرمایه گذاران را بخوانید. اطمینان حاصل کنید که ارزش سهام بر اساس سود بالقوه آن معقول است.
متأسفانه ، تمام کارهای خانه در جهان شما را به یک روانی تبدیل نمی کند. شما نمی توانید بدانید که آینده چیست. تنوع تنها راه برای از بین بردن موثر ریسک خاص شرکت است. خرید سهام دیگر در صنعت - یا سهام در تعدادی از صنایع - را در نظر بگیرید فقط در صورتی که همه چیز به برنامه ریزی نرسد. هرچه خود شما بیشتر باشد ، ریسک ناشی از هر سهام واحد را رقیق می کنید. وجوه متقابل و ETF ابزارهای خوبی برای این منظور هستند.
منبع تصویر: گتی تصاویر
2. نوسانات و ریسک بازار
مهم نیست که یک شرکت چقدر خوب عمل می کند، سهام آن همچنان در معرض نوسانات و ریسک بازار است. قیمت سهام مانند هر چیز دیگری بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می شود. اگر مردم به طور کلی سرمایه را از بازار سهام خارج کنند، قیمت سهام کاهش می یابد.
سقوط بازار ممکن است در مواردی رخ دهد، اما تاریخ به ما می گوید که آنها فقط موقتی هستند. نکته کلیدی در اینجا این است که خود را از نظر عاطفی آماده کنید و سبد سهام خود را برای جلوگیری از بزرگترین ریزش ها قرار دهید. اگر در زمان سقوط بازار از فروش اجتناب کنید، هرگز متوجه ضرر نخواهید شد. حفظ رکود باعث می شود زمانی که بازار به رشد باز می گردد در موقعیتی باشید که بازدهی را به دست آورید. مطمئن شوید که منبعی برای پول نقد خارج از سبد سرمایه گذاری خود برای پوشش هزینه ها یا فرصت های غیرمنتظره دارید.
شما همچنین می توانید یک نمونه کار برای محدود کردن نوسانات ایجاد کنید. یک بار دیگر، تنوع بخشیدن به انواع سهام شما می تواند کمک کند. سهام تدافعی و پرداخت کنندگان سود سهام نسبت به سهام در حال رشد، نوسانات کمتری را تجربه می کنند. سرمایه گذارانی که افق زمانی کوتاهی دارند نیز باید برخی از دارایی های خود را در اوراق قرضه، پول نقد، سی دی یا حساب های بازار پول نگهداری کنند. اینها به اندازه سهام بی ثبات نیستند.
3. هزینه فرصت
ما می توانیم در مورد این به عنوان خطر از دست دادن فکر کنیم. هزینه فرصت به سودهایی اشاره دارد که می توانستید با انتخاب یک سرمایه گذاری متفاوت به دست آورید. اگر سهام A را بخرم و 10 درصد رشد کند، اما سهام B در همان بازه زمانی 15 درصد رشد کرد، پس هزینه فرصت خالص من همان 5 درصد تفاوت بود.
اگر خود را در موقعیتی قرار ندهید که به رشد سرمایه گذاری مسئولانه دست یابید، در این صورت ریسک باقی ماندن پول روی میز را دارید. همانطور که در بالا توضیح دادیم، شما نمی توانید همه چیز را برای رشد سرمایه گذاری انجام دهید، به خصوص اگر به دوران بازنشستگی نزدیک می شوید. با این حال، شما می خواهید با تخصیص حداقل بخشی از پرتفوی خود به سهام در حال رشد، خطرات مرتبط با هزینه فرصت را به حداقل برسانید. این امر به ویژه برای سرمایه گذاران جوانی که برای بازنشستگی با حساب های 401 (k) یا Roth IRA پس انداز می کنند مرتبط است. برای تعیین اینکه چه مقدار از پرتفوی شما باید به رشد اختصاص یابد، از پرسشنامه تحمل ریسک استفاده کنید.
4. ریسک نقدینگی
خطر نقدینگی توجه زیادی نمی کند ، اما مهم و بصری است. نقدینگی به سهولتی اشاره دارد که می توان آن را برای دیگری مبادله کرد (معمولاً چقدر سریع می توان آن را برای پول نقد فروخت). نقدی نقدی ترین دارایی است. سهام و اوراق قرضه نیز معمولاً بسیار مایع محسوب می شوند. املاک و مستغلات و مالکیت مشاغل خصوصی در انتهای دیگر طیف است. برای فروش آن دارایی ها می تواند ماهها یا سالها طول بکشد. دارایی های غیرقانونی برای تحقق سود یا تأمین نیازهای نقدی غیر منتظره دشوار است.
در حالی که بیشتر سهام و ETF بسیار مایع هستند ، همه آنها برابر نیستند. سهام معاملاتی نازک ، مانند سهام پنی ، ETF های غیرمجاز یا برخی از سهام کوچک کلاه می توانند برخی از موارد را ارائه دهند. به عنوان مثال ، ممکن است هزینه های بالاتری را برای تجارت این اوراق بهادار متحمل شوید ، به عنوان مثال ، با گسترش زیاد پیشنهاد. همچنین باید نقدینگی عملکردی را در انواع مختلف حساب در نظر بگیرید. دارایی هایی که در حساب های بازنشستگی واجد شرایط ، مانند 401 (k) برگزار می شود ، فقط پس از پرداخت مجازات برداشت زودهنگام ممکن است در دسترس شما باشد.
برای مدیریت ریسک نقدینگی ، در مورد حجم معاملات روزانه و افزایش پیشنهاد برای هر سهام که می خواهید خریداری کنید ، تحقیق کنید. اگر می خواهید سرمایه گذاری های غیرقانونی داشته باشید ، حتماً نقدینگی کافی در جای دیگر در برنامه خود داشته باشید تا نیازهای بالقوه خود را برآورده کنید.
