بهترین کارگزاران با محافظت از تعادل منفی

بهترین کارگزاران با حفاظت از تعادل منفی ، امنیت اضافی را برای معامله گران استفاده می کنند که از اهرم استفاده می کنند. آنها همچنین فداکاری به امنیت کلی و تجربه کاربری معامله گر را نشان می دهند.

این که آیا شما در جستجوی یک کارگزار فارکس ، یک کارگزار CFD یا فقط یک کارگزاری بین المللی است که طیف گسترده ای از محصولات را ارائه می دهد ، محافظت از تعادل منفی باید یک نکته مهم باشد.

این صفحه محافظت از تعادل منفی ، نحوه عملکرد آن ، قوانین مختلف نظارتی و نحوه انتخاب کارگزاران با محافظت از تعادل منفی را معرفی می کند.

محافظت از مانده حساب منفی چیست؟

حفاظت از مانده حساب منفی یک ویژگی ایمنی است که در مورد محصولات اهرم تجاری اعمال می شود. این مانع از از دست دادن پول بیشتر از آنچه در حساب خود از دست می دهد ، مهم نیست که موقعیت های باز آنها چقدر پایین باشد ، بنابراین مانع از این می شود که آنها به کارگزار خود بپردازند.

اگرچه برخی از شرکت های کارگزاری چنین محافظت ای را در برابر مانده های منفی ارائه نمی دهند ، بهترین کارگزاران اروپا این سرویس را به مشتری های معامله گر خود ارائه می دهند. با این حال ، حرفه ای برای همان سطح حفاظت واجد شرایط نیست.

چگونه این محافظت در برابر مانده حساب های منفی کار می کند؟

بهترین راه برای توضیح اینکه چگونه یک کارگزار محافظت از تعادل حساب منفی را ارائه می دهد از طریق یک مثال است. بیایید بگوییم که 15،000 پوند را به یک حساب تجارت CFD واریز کرده اید. کارگزاری که شما استفاده می کنید حداکثر اهرم 1:30 را ارائه می دهد و تصمیم می گیرید 10،000 پوند با اهرم 5: 1 باز کنید. این بدان معنی است که موقعیتی که در واقع باز می کنید 50،000 پوند است. اگر بازار به ویژه بی ثبات باشد و موقعیت شما به طور ناگهانی 40 ٪ کاهش یابد ، شما 20،000 پوند یا 133 ٪ از بودجه واریز شده در حساب شما (نه حاشیه موقعیت) متحمل می شوید. اگر از تعادل منفی برخوردار نبودید ، 5000 پوند به کارگزار مدیون هستید.

با این حال ، اگر خود را در همان سناریو پیدا کنید اما کارگزار شما از تعادل منفی در اختیار شما قرار داده است ، ضرر و زیان شما نمی تواند از مبلغ سپرده شده 15000 یورو تجاوز کند. اگر ضرر شروع به جمع شدن کند ، کارگزار با ضرر به 15،000 یورو به طور خودکار تجارت را می بندد و این باعث می شود شما را از بدهی کارگزار نجات دهد. حفاظت از تراز منفی فقط از بودجه تا مانده حساب شما محافظت می کند. اگر بیش از 20،000 یورو واریز کرده اید ، کل مبلغ را از دست می دهید.

همچنین لازم به ذکر است که این همیشه ضمانت نیست. بیشتر کارگزاران وقتی خیلی بزرگ می شوند موقعیت را می بندند (تماس با حاشیه) ، اما نوسانات حاشیه قابل توجهی می تواند باعث شود موقعیت قبل از اجرای سفارش حتی بیشتر شود. وقتی این اتفاق بیفتد ، شما هنوز هم ممکن است مدیون کارگزار باشید. با این حال ، بهترین کارگزاران با حفاظت از تعادل منفی این امر را تضمین می کنند و خودشان ضرر اضافی را تحمل می کنند.

چگونه حفاظت از تراز حساب منفی بسیار رایج شد؟

محافظت در برابر مانده های منفی در اوایل سال 2015 به ویژه برجسته شد. تا آن زمان ، SNB (بانک ملی سوئیس) فرانک سوئیس (CHF) را با نرخ ارز ثابت با یورو (یورو) نگه داشت ، که از اواخر سال 2011 انجام داده بود. 16 ژانویه 2015 ، SNB اعلام کرد که این عمل را پایان می دهد و در نتیجه ، فرانک سوئیس در برابر یورو صعود کرد.

اگرچه این تصمیم می تواند موفقیت آمیز برای SNB در نظر گرفته شود ، اما پیامدهای ناگوار داشت. بازار سوئیس ضررهای غیر منتظره ای را ثبت کرد زیرا بسیاری از معامله گران فرانک سوئیس را کوتاه کردند. در نتیجه بسیاری از این سرمایه گذاران با توازن منفی به پایان رسیدند و از این ترس بود که کارگزاران برای تأمین خسارات خود به این خسارات پرداخت می شوند. برخی از کارگزاران ، از جمله FXCM ، با توجه به ماهیت بی سابقه ضررها ، 90 ٪ از مشتریان خود را "بخشش" کرده اند. نتیجه اصلی این بود که محافظت از تعادل منفی وارد توجه شد و تنظیم کننده ها اقدام به ایجاد اقداماتی برای جلوگیری از وقوع چنین خسارات شدید در آینده کردند.

مزایای این حمایت برای معامله گران

• از خسارات عظیم جلوگیری می کند
• این به معامله گران اجازه می دهد تا ریسک خود را مدیریت کنند
• این امر مانع از این می شود که معامله گران در معرض بدهی بیش از حد قرار بگیرند
• در برابر نوسانات بالای بازار محافظت می کند
• خطر افزایش نرخ اهرم را کاهش می دهد
• این مانع از وقایع مانند تجمع فرانک سوئیس می شود

تنظیم حفاظت از مانده حساب

به دنبال دفع CHF 2015 ، بسیاری از تنظیم کننده ها قوانینی را برای مبارزه با مانده های منفی اجرا کرده اند. بررسی هر کارگزار جداگانه مهم است ، اما در اینجا یک مرور کلی از برخی از سیاست های اصلی که ما دیده ایم آورده شده است.

FCA بریتانیا (مرجع رفتار مالی)، قوانینی را برای اطمینان از ارائه حفاظت از تراز منفی اجرا کرده است. این می گوید شرکت هایی که CFD و دارایی های مشابه CFD را ارائه می دهند باید اطمینان حاصل کنند که معامله گر نمی تواند بیش از کل وجوه موجود در حساب تجاری خود را از دست بدهد. آنها باید موقعیت یک معامله گر را هنگامی که وجوه آنها به 50٪ از حاشیه مورد نیاز برای باز نگه داشتن موقعیت در حساب CFD خود کاهش یابد، نقد کنند. این فقط برای مشتریان خرده‌فروش صدق می‌کند، معامله‌گران حرفه‌ای از حمایت یکسانی برخوردار نیستند.

نهاد نظارتی CySEC (کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس) (و یکی از تنظیم کننده های اصلی کارگزاران در اتحادیه اروپا) رویکرد ملایم تری برای اجرای حفاظت از تراز منفی اتخاذ کرده است. می گوید که کارگزاران باید آن را بر اساس هر حساب اجرا کنند. این بدان معنی است که مشتری که دارای یک موقعیت اهرمی بزرگ در یک سبد است، همچنان می تواند بیش از ارزش موقعیت اصلی ضرر کند. سایر موقعیت ها یا وجوه در دسترس مشتری برای پوشش مانده منفی استفاده می شود. به طور کلی، حساب یک معامله گر هرگز نمی تواند موجودی منفی را نشان دهد و در صورت وجود، این ضرر به ضرر کارگزار است، نه ضرر معامله گر.

ASIC (کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا)، آژانس نظارتی استرالیا نیز قوانین مشابهی را در سال 2021 اجرا کرد. علاوه بر محدود کردن اهرم در دارایی های مختلف به حداکثر 30:1، ASIC گفت که کارگزاران باید حفاظت از تراز منفی را ارائه دهند. این تضمین می کند که ضررهای مشتری به وجوه موجود در حساب آنها محدود می شود. مانند FCA و CySEC، این قوانین فقط برای معامله گران خرده فروشی اعمال می شود و معامله گران حرفه ای همیشه در معرض خطر از دست دادن بیش از وجوه موجود خود هستند.

آژانس BaFin آلمان نیز اکنون می‌خواهد که حفاظت از تراز منفی به معامله‌گران ارائه شود. BaFin در سال 2017 محدودیت اهرمی معرفی نکرد، اما اعلام کرد که همه کارگزاران دارای مجوز باید از تراز منفی به معامله‌گران محافظت کنند، که تضمین می‌کند مشتریانش نمی‌توانند بیش از آنچه به حساب‌هایشان واریز کرده‌اند ضرر کنند. هرگونه ضرر اضافی به عهده کارگزار است.

چگونه می توان یک کارگزاری را پیدا کرد که اقدام منفی ارائه می دهد. محافظت از تعادل؟

هنگامی که به دنبال کارگزاری هستید که محافظت از مانده حساب منفی را ارائه دهد، چند نکته وجود دارد که باید در نظر بگیرید.

یکی از اولین مواردی که باید بررسی کنید ، آژانس است که کارگزار توسط آن تنظیم شده است. سعی کنید اطمینان حاصل کنید که از یک کارگزار استفاده می کنید که توسط یک بدن نظارتی سطح بالا تنظیم شده است ، مانند FCA ، CYSEC یا ASIC. آنها علاوه بر نیاز به کارگزاران برای ارائه حمایت از تعادل منفی ، آنها قوانین تفکیک صندوق را اجرا می کنند ، میانجیگری اختلاف را ارائه می دهند و پوشش بیمه ای را ارائه می دهند.

وب سایت هر کارگزار را بررسی کرده و بخش امنیتی را پیدا کنید. باید به وضوح بیان کند که آیا محافظت از تعادل منفی ، همراه با موارد دیگری مانند امنیت سایبری ، محافظت از ورود به سیستم و احراز هویت دو عاملی است.

بررسی معامله گران راهی عالی برای یادگیری در مورد شیوه های کارگزار است. بسیاری از افراد در مورد تجربیات خود با کارگزاران در انجمن ها و وب سایت های آنلاین می نویسند. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد کارگزاران و نحوه برخورد آنها با مسائل تعادل منفی ، برداشت صندوق و غیره ، آنها را بررسی کنید.

گزینه های بودجه ارائه شده توسط یک کارگزار را بررسی کنید. بررسی کنید که روشهای مختلفی را ارائه می دهد و برداشت و سپرده ها طی 48 یا 72 ساعت پردازش می شوند. این به شما امکان می دهد مطمئن باشید که وجوه شما با موفقیت پردازش می شود و دیگر نیازی به نگرانی در مورد از دست دادن پول خود ندارید. تعدد روشهای پرداخت نیز نشانه ای از حریم خصوصی و سطح امنیت است ، زیرا هر ارائه دهنده استانداردهای خاص خود را خواهد داشت.

در مقایسه بهترین کارگزاران با محافظت از تعادل منفی ، یک باند از چیزهای دیگر وجود دارد. شما باید اطمینان حاصل کنید که کارگزار دارایی هایی را که می خواهید تجارت کنید ارائه می دهد ، به عنوان مثال Forex یا CFD های سهام. هزینه ها و گسترش ها ، سیستم عامل های معاملاتی ، برنامه های تلفن همراه و ویژگی های اضافی را با یکدیگر مقایسه کنید.

حرف آخر در مورد بهترین کارگزاران که از تعادل منفی برخوردار هستند

افتتاح یک حساب کاربری با یک کارگزار برتر که از حفاظت از مانده حساب منفی برخوردار است ، به شما کمک می کند تا از بودجه خود در برابر رکود شدید و نوسانات بازار محافظت کنید. این تضمین می کند که وقتی با اهرم سرمایه گذاری می کنید ، بیش از آنچه در حساب خود واریز کرده اید از دست نخواهید داد ، که مانع از ورود به بدهی با یک کارگزار می شود. هنگامی که یک کارگزار را انتخاب می کنید ، اطمینان حاصل کنید که آنها از تعادل منفی برخوردار هستند ، زیرا بازارها بی ثبات هستند و نمی خواهید در معرض ضررهای غیر منتظره و عظیمی قرار بگیرید.

KNF: لهستان

معاملات CFD با ریسک بالایی از دست دادن پول همراه است ، بنابراین برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست. بین 74-89 ٪ از حساب های سرمایه گذار خرده فروشی هنگام تجارت CFDS پول خود را از دست می دهند.

سوالات رایج:

آیا CYSEC به محافظت از مانده حساب منفی نیاز دارد؟

بله ، CYSEC نیاز به محافظت از تعادل منفی دارد. آنها نسبت به سایر آژانس های نظارتی ملایم تر هستند ، اما آنها را روشن می کنند که حساب معامله گران نمی توانند منفی شوند.

آیا کارگزاران دارای حفاظت از تعادل حساب منفی می توانند از خسارات بزرگ جلوگیری کنند؟

کارگزاران دارای حفاظت از تعادل حساب منفی خودکار مانع از ضررهای عظیم شما نمی شوند ، آنها به سادگی شما را از داشتن تعادل منفی محافظت می کنند. این بدان معنی است که ضررهای بزرگی که سرمایه شما را به طور کامل از بین نمی برد ، هنوز هم ممکن است ، بنابراین شما باید به استفاده از یک روش مدیریت ریسک محکم ادامه دهید.

هنگام انتخاب کارگزار باید به دنبال چه چیزی باشم؟

عوامل زیادی برای در نظر گرفتن وجود دارد و هر معامله گر الزامات متفاوتی خواهد داشت. به طور کلی ، شما باید بهترین کارگزاران را با حفاظت از مانده حساب منفی با بررسی اینکه توسط یک آژانس نظارتی عالی تنظیم شده است ، مقایسه کنید ، که آنها دارایی هایی را که می خواهید بر روی سکو مورد نظر خود تجارت کنید ، ارائه می دهند و آنها روش های پرداخت مناسب را ارائه می دهند وارزهای پایه.

آیا FCA نیاز به محافظت از مانده حساب منفی دارد؟

بله ، FCA مستلزم آن است که همه کارگزاران دارای مجوز از تعادل حساب منفی استفاده کنند. این در مورد همه معامله گران خرده فروشی صدق می کند. معامله گران حرفه ای از همان حمایت هایی که انتظار می رود خطرات تجارت حاشیه را بهتر درک کنند ، بهره مند نمی شوند.

آیا کارگزاران ارائه دهنده حفاظت از مانده حساب منفی خطرات را از بین می برند؟

حمایت از مانده حساب منفی خطر بدهکاری به کارگزار خود را از بین می برد ، اما ریسک مالی عمومی هنوز هم بسیار موجود است و شما هنوز هم می توانید کل مانده حساب خود را از دست دهید.