آینده مالی چیست؟|5 روندهای کلیدی مالی

با تبدیل شدن فناوری‌های نوظهور مانند هوش مصنوعی و بلاک چین برای بسیاری از شرکت‌های مالی، آینده مالی چیست؟

نوشته شارلوت بروک

سه شنبه 23 اوت 2022

بر کسی پوشیده نیست که چشم انداز مالی دشوار است - همیشه در حال تغییر و اغلب نوسان است و به رهبرانی با مهارت های کمی دقیق و انگشت روی نبض روندهای نوظهور نیاز دارد.

با جان سالم به در بردن از بحران مالی جهانی در سال 2008 و همه‌گیری کووید، صنعت مالی باید با سرعتی سریع تکامل می‌یابد. پیشرفت‌های فناوری، تغییر به سمت اولویت‌های پایدار و افزایش سرمایه‌گذاری در نوآوری، چشم‌انداز مالی را حتی بیشتر تغییر می‌دهد.

حتی برای حرفه ای های مالی که در راس بازی خود هستند، همگام شدن با نظریه ها، مدل ها و روندهای نوظهور مالی جدید می تواند مشکل باشد.

ما با سه متخصص مالی و آلوم در سه نسل مختلف از برنامه 15 ساله HKUST Business School-NYU Stern Master of Science (MS) in Global Finance (MSGF) آشنا شدیم تا در مورد نحوه کمک کارشناسی ارشد آنها در امور مالی به آنها بشنویم. برای هدایت تغییرات و روندهای جاری در صنعت مالی.

5 روند کلیدی مالی:

1. سرمایه گذاری رو به رشد در بازارهای خصوصی احتمالاً در آینده مالی اتفاق می افتد

با توجه به چالش‌های پیش روی صنعت مالی در سال‌های اخیر، شرکت‌ها به طور فزاینده‌ای به دنبال راه‌های نوآورانه‌تر برای سرمایه‌گذاری هستند.

روند رو به رشدی به سمت سرمایه‌گذاری در بازارهای خصوصی وجود دارد، زیرا کسب‌وکارهای خصوصی بهبود می‌یابند و سرمایه‌گذاران شروع به نگاه کردن فراتر از مسیرهای سرمایه‌گذاری سنتی می‌کنند.

بر اساس گزارش 2022 BlackRock Private Markets Outlook که رشد مستمر سرمایه گذاری سهام خصوصی در سراسر جهان را پیش بینی می کند، بازار سهام خصوصی در دهه گذشته از 2 تریلیون دلار در سال 2010 به بیش از 6 تریلیون دلار در سال 2021 رسیده است.

تام لوسیانو، دانش آموخته MSGF و معاون اجرایی گروه مؤسسات مالی PIMCO، می گوید: «سرمایه گذاری در بازارهای خصوصی فرصتی عالی برای کسانی که در بخش سبد سرمایه گذاری و استراتژی سرمایه گذاری امور مالی هستند، فراهم می کند تا بیشتر از بازارها استخراج کنند.

داشتن یک چشم انداز گسترده از تمام بازارهای مالی برای اتخاذ تصمیمات نوآورانه و در عین حال آگاهانه در مورد سرمایه گذاری بسیار مهم است. کارشناسی ارشد HKUST-NYU Stern در امور مالی به متخصصان کمک می کند تا مهارت های مالی قابل اجرا در سطح جهانی را از طریق دوره هایی مانند بازارهای مالی، حاکمیت، و امور مالی رفتاری کسب کنند. این دوره ها به طور مداوم با هر گروه جدید برای رسیدگی به تحولات بازار جدید تطبیق داده می شوند.

Charmaine Cheuk (تصویر) ، مدیر عامل شرکت سرمایه گذاری املاک و مستغلات Greystar و ALUM از اولین برنامه MSGF ، می گوید که شبکه سازی با مجموعه متنوعی از متخصصان دارایی در طول کارشناسی ارشد در امور مالی به تقویت مهارت های نوآوری وی کمک کرده است.

او می گوید: "در معرض دیدگاههای سطح بالا در صنعت ، این برنامه به شما این فرصت را می دهد تا لنزهای متمرکز خود را برداشته و روشهای جدید تفکر و یافتن راه حل را کشف کنید."

بیش از 70 ٪ گروه MSGF از متخصصان بخش خدمات بانکی و مالی تشکیل شده است که 17 ملیت در این برنامه ارائه شده است.

2. هوش مصنوعی و یادگیری ماشین آینده مالی است

در عصر دیجیتال ، روندهای برجسته مانند هوش مصنوعی و یادگیری ماشین بر همه زمینه های صنعت مالی تأثیر می گذارد-از بانکداری تا راه اندازی های FinTech.

کاربردهای معمولی هوش مصنوعی در بخش مالی شامل پیشگیری از کلاهبرداری ، تعیین کمیت و ارزیابی خطرات و تجزیه و تحلیل روندها و داده های اقتصادی است.

تام ، ام اس در امور مالی جهانی می گوید: "هوش مصنوعی و یادگیری ماشین همچنان به ادغام فناوری ، امور مالی و اقتصاد ادامه می دهند و به شرکت ها این امکان را می دهد تا داده ها را در کل صنعت بارگیری کنند و روند اقتصادی و بازار گسترده تری را تجزیه و تحلیل کنند تا درک بهتر چگونه رشد کنند."

براساس گزارش مک کینزی ، سرمایه گذاری در AI و فناوری های جدید مورد توجه ویژه ای در صنعت بیمه بوده است که سرمایه گذاری در فناوری بیمه (Insurtech) در سال 2021 تقریباً به 15 میلیارد دلار رسیده است.

با این انتظار فزاینده ای که افراد دارایی در زمینه فناوری و تجزیه و تحلیل داده ها زمینه ای قوی دارند ، برنامه HKUST-NYU استرن MSGF دوره های جدیدی مانند FinTech را معرفی کرده است ، و به دانشجویان در مورد پیامدهای فن آوری های مختل کننده برای سرمایه گذاران و ذینفعان در حوزه مالی آینده می آموزد.

3. سرمایه گذاری ESG در حوزه مالی آینده بسیار مهم خواهد بود

با مسئولیت محیطی و اجتماعی در صدر برنامه جهانی ، بخش مالی در صدر انتقال به سمت آینده ای پایدار است.

با سرمایه گذاری در علل محیط زیست ، اجتماعی و حاکمیت (ESG) ، شرکت های مالی تعهد خود را برای تحقق اهداف مهم آب و هوایی اثبات می کنند.

جیم یانگ (تصویر) ، دانشجوی MSGF و معاون رئیس جمهور CSV - یک شرکت سرمایه گذاری سرمایه گذاری که در بازارهای ایالات متحده و چین سرمایه گذاری می کنند - می گوید که عوامل ESG هنگام ارزیابی اینکه آیا یک شرکت ارزش سرمایه گذاری دارد ، نقش اساسی دارند.

جیم می افزاید: "نه تنها ادغام ESG ارزش و بازده سرمایه گذاران را افزایش می دهد ، بلکه مشاغل اولیه را نیز برای موفقیت پایدار طولانی مدت تنظیم می کند."

جیم قبل از پیوستن به استاد مالی ، 10 سال در بخش بانکی تجاری کار کرد. وی از طریق دوره های MSGF مانند بازارهای کلان جهانی و آسیا ، می گوید که چشم انداز جهانی را که برای ایجاد تغییر شغلی به سرمایه گذاری در بازارهای مالی شرقی و غربی نیاز داشت ، بدست آورد.

4- تأثیر مقررات

از آنجا که تمرکز جهانی در حوزه مالی به تنظیم شیوه های پایدار و دیجیتالی شدن تغییر می کند ، این حرکت به سمت مقررات بیشتر احتمالاً همچنان به روش های مختلف بر این بخش تأثیر می گذارد.

Charmaine می گوید: "با مقررات قوی و اصولی ، بخش مالی می تواند رونق بگیرد و مشتریان اعتماد به نفس کسب می کنند و منجر به یک چرخه مثبت می شوند."

به عنوان منطقه ای که به طور مداوم در حال تغییر است ، بسیار مهم است که متخصصان دارایی با پیامدهای مختلفی که مقررات برای آینده مالی دارد ، به روز شوند.

در برنامه مالی HKUST-NYU استرن در برنامه جهانی مالی ، دانشجویان مطالعات موردی در زندگی واقعی را بر اساس چالش هایی که بخش مالی در آن زمان تجربه می کند ، مطالعه می کنند

Charmaine ، یک آلوم از اولین برنامه MSGF ، در طول بحران مالی جهانی 2008 ، کارشناسی ارشد خود را در امور مالی مورد مطالعه قرار داد.

وی می گوید: "بحث و گفتگو در کلاس با اساتید من و همگروه من در چنین لحظه ای بی ثبات در حوزه مالی برای کمک به من در درک اینکه چگونه موسسات مالی باید همراه با مداخله دولت مجدداً بازسازی کنند ، بسیار ارزشمند بود."

5. blockchain در آینده مالی

به عنوان فناوری که زیربنای ارزهای رمزنگاری شده است ، blockchain به یک نوآوری پیشرو در بخش مالی تبدیل شده است. شبکه blockchain غیرمتمرکز پتانسیل کاهش و مدیریت ریسک را در سیستم مالی جهانی به هم پیوسته دارد.

جیم ، دانشجوی MSGF می گوید: "با نگاهی به تاریخ و نظریه های مالی ، برنامه MSGF بینشی عمیق از آنچه در قیمت سهام و ارزش شرکت های فناوری جدید در blockchain و cryptocurrency اتفاق می افتد ، به من داده است."

وی می افزاید: این درک جدید همچنین به وی در مورد تأثیر blockchain بر آینده امور مالی رزرو کرده است.

"ما باید درک کنیم که این فناوری جدید واقعاً چیست و چگونه ممکن است زندگی افراد را تغییر دهد."

با معرفی فن آوری های جدید مانند Blockchain در امور مالی ، از راه های بی سابقه ای بر صنعت تأثیر می گذارد ، ماندن از این روندهای مالی برای رونق در بخش در حال تحول بسیار مهم خواهد بود.

این که آیا شما یک حرفه ای مالی فصلی هستید یا فقط پس از یک سوئیچ شغلی وارد حوزه مالی هستید ، یک استاد در امور مالی یک روش مفید برای تعمیق دیدگاه جهانی خود را در حالی که با همسالان مشابه شبکه می کنید ، ارائه می دهد.