اسرار به پول در طول سقوط بازار سهام

جاشوا کنون یک متخصص در سرمایه گذاری است, دارایی ها و بازارهای, و برنامه ریزی بازنشستگی. وی مدیر عامل و بنیانگذار کنون گرین و شرکت است., یک شرکت مدیریت دارایی.

ژولیوس مانسا یک مشاور مدیر مالی است, امور مالی و استاد حسابداری, سرمایه گذار, و وزارت امور خارجه ایالات متحده جایزه تحقیقات فولبرایت در زمینه فناوری مالی. وی دانشجویان بازرگانی را در موضوعات حسابداری و امور مالی شرکت تربیت می کند. در خارج از دانشگاه, ژولیوس مشاور مدیر مالی و شریک کسب و کار مالی برای شرکت هایی که نیاز استراتژیک و در سطح ارشد خدمات مشاوره ای است که کمک به رشد شرکت خود و تبدیل شدن به سود بیشتر است.

بلیزنتسوف / گتی ایماژ

ترس از سقوط بازار سهام هرگز دور نیست. با تشکر 24 ساعته اخبار چرخه و ثابت بمباران رسانه های اجتماعی, هر قطعه از داده های کوچک به نظر می رسد مانند یک دلیل به یاد ماندنی برای شروع معاملات سهام خود را در بازنشستگی و یا کارگزاری حساب.

حقیقت قدرتمندی که اغلب در محافل مالی تکرار می شود این است که ساختن پول زیاد به ضریب هوشی بالایی چه در بازار و چه در تجارت نیاز ندارد. طول می کشد تا کنترل هزینه بی رحمانه منظم معمول و تمرکز بر انجام چه حق برای دراز مدت است. این بدان معناست که فقط به چیزی که می فهمید (یا دایره صلاحیت خود) پایبند باشید.

فرمول موفقیت در چند قرن گذشته تغییری نکرده است و بعید به نظر می رسد در اینده قابل پیش بینی تغییر کند. در اینجا پنج قانون برای پول در طول سقوط بازار سهام.

نکات کلیدی

• استفاده از یک استراتژی مانند میانگین هزینه دلار می تواند به شما کمک کند تا از خرید یک موقعیت در اوج یا فروش در پایین جلوگیری کنید.
• سرمایه گذاری مجدد سود سهام شما می تواند برنامه میانگین هزینه دلار شما را بیش از حد شارژ کند.
• توجه به هزینه های مدیریت; هر بیت شما را در هزینه های ذخیره توانایی خود را برای زنده ماندن سقوط بازار سهام ترکیب.
• ایجاد چندین جریان درامد برای خود می تواند خطر شما را در طول رکود کاهش دهد.

قانون شماره 1: خرید به مشاغل خوب

خرید سهام کسب و کار خوب است که تولید سود واقعی و بازده جذاب در حقوق صاحبان سهام, کم به نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام متوسط, بهبود حاشیه سود ناخالص, مدیریت سهامداران پسند, و حداقل برخی از ارزش حق رای دادن.

شرکت های خوب تحت استرس بهتر عمل می کنند و احتمال بهبودی را افزایش می دهند حتی اگر قیمت سهام 75 درصد یا بیشتر کاهش یابد.

قانون شماره 2: یک فرمول را دنبال کنید

به طور متوسط دلار هزینه به داخل و خارج از مواضع خود, خرید و فروش در نرخ ثابت و مقدار مجموعه ای از پول. این به شما این امکان را می دهد که از خرید یک موقعیت در اوج یا فروش در پایین خودداری کنید. شما در حال رفتن به هرگز قادر به زمان بازار, بنابراین چوب به روال سیاست منظم سهم انباشت یا انحلال.

قانون شماره 3: سود سهام خود را دوباره سرمایه گذاری کنید

سود سهام خود را دوباره سرمایه گذاری کنید زیرا برنامه میانگین هزینه دلار شما را بیش از حد شارژ می کند. کار پروفسور مشهور مالی جرمی سیگل بارها و بارها نشان داده است که سود سهام سرمایه گذاری مجدد بخش عظیمی از ثروت کلی کسانی است که با سرمایه گذاری در بازار ثروت خود را کسب کرده اند.

قانون شماره 4: مراقب هزینه ها باشید

هزینه های خود را پایین نگه دارید. که در 2018, متوسط هزینه مدیریت برای صندوق های متقابل فعالانه مدیریت شد 0.67%. یک صندوق شاخص, متناوبا, فقط اقدام به خرید و دارای یک سبد سهام تاسیس به منعکس کننده شاخص—اغلب, اس&پ 500 یا میانگین صنعتی داو جونز.

با تقریبا بدون هزینه های تعمیر و نگهداری, کم هزینه صندوق و یا صندوق های سرمایه گذاری می تواند هزینه صرف 0.10% از دارایی در هر سال و یا 1 100 برای هر $100,000 شما سرمایه گذاری کرده اند.

به عنوان مثال یک جوان 25 ساله را در نظر بگیرید که 10000 دلار در حساب بازنشستگی سرمایه گذاری می کند. او قصد دارد 40 سال دیگر بازنشسته شود. در سن 65, که $10,000 خواهد بود 5 57,435, با فرض 6% نرخ بازگشت.

کل هزینه های هزینه او:

• $1,698 اگر نسبت هزینه او 0.10 است%
• 9197 دلار اگر نسبت هزینه او 0.58 باشد%

فکر می کنم که همان سرمایه گذاری با تنها کمی پایین تر هزینه می تواند شما را در مورد $7,500 اضافی پس از کسر مالیات بازنشستگی بدون تا کنون که به لمس نمونه کارها خود را.

اکثر سرمایه گذاران اهمیت هزینه ها را درک نمی کنند زیرا پول به طور خودکار از خود صندوق کسر می شود. به عبارت دیگر, لازم نیست برای نوشتن یک چک, بنابراین این یک مورد از "خارج از دید, خارج از ذهن.”

به خصوص در طول سقوط بازار هر بیت شما می توانید صرفه جویی در هزینه توانایی خود را برای زنده ماندن رکود ترکیب خواهد شد.

قانون شماره 5: یک برنامه پشتیبان داشته باشید

سرانجام, راز گذشته به ساختمان ثروت خود را هنگامی که وال استریت در طوفان است برای ایجاد ژنراتور پول نقد پشتیبان و منابع درامد. این یکی از مهمترین کارهایی است که می توانید برای کاهش خطر خود انجام دهید.

حتی اگر شما یک وکیل کسب ear 300,000 در هر سال و یا یک بازیگر ساخت 2 2 میلیون نفر در هر فیلم, شما یک زندگی بسیار لذت بخش تر اگر شما می دانید که شما وابسته به چک بعدی خود را برای حفظ استاندارد زندگی خود را ندارد.

روش سرمایه گذار افسانه ای وارن بافت معروف به مدل ثروت برکشایر هاتاوی را در نظر بگیرید که برای دستیابی به ثروت رویکردی دو شاخه دارد. این روش باعث می شود که چند میلیون دلار اول ارزش خالص جمع شود.

در اصل, شما زندگی کردن کار روز خود را, بودجه بازنشستگی خود را از حقوق و دستمزد خود را به طور منظم. سپس, شما ساخت دیگر ژنراتور پول نقد است که شما با استفاده از برای ساخت نمونه کارها سرمایه گذاری خود را. این می تواند منفعل سرمایه گذاری, مانند اجاره خانه, اختراع ثبت شده, و یا حق امتیاز. یا می توانند مشاغل کوچکی باشند که به طور مستقل توسط تیمی که استخدام می کنید مانند محل کسب و کار حق رای دادن یا ویترین فروشگاه خرده فروشی اداره می شوند.

که راه, در حالی که شما در حال انجام چیزی که به طور منظم خود را—رفتن به محل کار, چیدن تا بچه ها, داشتن جلسات کارکنان, و قرار دادن گاز در ماشین—ژنراتور پول نقد خود را در حال ریختن پول به کارگزاری خود را, بازنشستگی, و دیگر حساب های سرمایه گذاری.

این استراتژی می تواند دهه کردن تلاش خود را برای استقلال مالی اصلاح, نه به ذکر است محافظت از شما اگر شما اتفاق می افتد به از دست دادن شغل خود را. به شرکت های تابعه شرکت وارن بافت فکر کنید. اگر دوراسل ورشکسته می شد باز هم از مالکیت برکشایر هاتاوی بر جیکو ثروتمند می شد. در صورتی که به پایین, هم, او هنوز هم مبلمان نبراسکا مارت. اگر که نابود شد, همیشه وجود دارد بنیامین مور و شرکت., شرکت رنگ. اگر که دور پاک شد, او همیشه می تواند سقوط در بن پل طلا و جواهر. همچنین کرافتهاینز وجود دارد, میوه شرکت های بافندگی, بورشیم, و بروکس, تولید کننده لباس ورزشی.

همه اینها با یک مسیر کاغذی شروع شد که سرمایه اولیه بوفه را بیش از 70 سال پیش فراهم می کرد. پشتیبان گیری کوچک شما می توانید شروع به ساختمان به طرح های مالی خود را امروز در نظر بگیرید. تامین مالی سرمایه گذاری خود را از انواع منابع بهتر موقعیت شما را به رسیدگی به سقوط بازار سهام.

سوالات متداول (سوالات متداول)

بهترین سرمایه گذاری در طول یک سقوط بازار سهام چیست?

هیچ شرط قطعی برای هر سقوط بازار سهام وجود ندارد زیرا عوامل ایجاد کننده رکودهای مختلف می توانند کاملا متفاوت باشند. اما, به طور کلی, سهام در چه به طور معمول به عنوان شناخته شده "دفاعی" بخش مانند صنعت, امور مالی, و مراقبت های بهداشتی, معمولا به خوبی در طول بهبودی از رکود اقتصادی دوباره بجای اول برگشتن.

چگونه می توانم سرمایه گذاری بازنشستگی من در طول یک سقوط بازار سهام محافظت من?

تاثیر سقوط بازار سهام در صندوق های بازنشستگی خود را به مراتب مهم تر خواهد بود اگر شما نزدیک به و یا در دوران بازنشستگی زمانی که تصادف رخ می دهد. بهترین کاری که می توانید انجام دهید اگر شما نزدیک به بازنشستگی به تغییر نمونه کارها خود را به دور از نوسانات با سرمایه گذاری بیشتر در اوراق قرضه, سهام سود سهام, و قابل اعتماد کم خطر صندوق های متقابل و نه و کمتر در سهام. این باعث کند شدن رشد می شود اما از ضررهای بزرگ در یک رکود بزرگ جلوگیری می کند.

تعادل مالیات را فراهم نمی کند, سرمایه گذاری, یا خدمات مالی و یا مشاوره. این اطلاعات بدون در نظر گرفتن اهداف سرمایه گذاری, تحمل ریسک, یا شرایط مالی هر سرمایه گذار خاص ارایه می شود و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. عملکرد گذشته نشان دهنده نتایج بعدی نیست. سرمایه گذاری شامل ریسک از جمله ضرر احتمالی اصلی است.