کل صندوق های شاخص بازار سهام: VTSAX ، به علاوه 3 مورد دیگر

کنت تون بیش از دو دهه را در صنعت خدمات مالی گذرانده و صاحب سرمایه گذاری آتلانتیک سرمایه ، یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری ، در جزیره هیلتون ، کارولینای جنوبی است. او صدها مقاله برای طیف وسیعی از رسانه ها از جمله تعادل ، کیپلینگر ، MarketWatch و Motley Fool نوشته است.

مایکل بویل یک متخصص مالی باتجربه است و بیش از 10 سال با برنامه ریزی مالی ، مشتقات ، سهام ، درآمد ثابت ، مدیریت پروژه و تجزیه و تحلیل کار می کند.

امیلی ارنسببرگر یک خبرنگار سابق روزنامه نگار و برنده جایزه با تجربه پوشش دولت محلی و دادگاه است. او همچنین به عنوان ویراستار برای یک انتشارات چاپی هفتگی خدمت کرده است. وی به عنوان دستیار حقوقی در یک موسسه حقوقی وی را برای پیگیری اطلاعات حقوقی ، سیاست و مالی مجهز کرد.

دیوید لیز/گتی تصاویر

کل صندوق های شاخص بازار سهام می تواند راهی عالی برای به دست آوردن قرار گرفتن در معرض و تنوع از تقریباً همه سهام معامله شده عمومی در بورس اوراق بهادار ایالات متحده در یک سرمایه گذاری باشد. انتخاب صندوق کل بورس یک روش مناسب برای سرمایه گذاری در بیشترین سهام ممکن و بدون هزینه خرید همه آنها است.

کل تعریف صندوق شاخص بازار سهام

صندوق شاخص کل سهام بورس یک صندوق متقابل یا صندوق مبادله ای (ETF) است که در یک سبد سهام سرمایه گذاری می کند که به طور منفعلانه عملکرد معیار بازار سهام گسترده مانند Wilshire 5000 ، شاخص کل بازار CRSP ایالات متحده را ردیابی می کند. راسل 3000 یا شاخص کل سهام داو جونز ایالات متحده.

مانند صندوق های شاخص S&P 500 ، کل صندوق های شاخص بورس سهام دارای وزن بازار هستند. سهام شرکت هایی که بیشترین سرمایه را دارند ، نسبت به شرکت هایی که دارای سرمایه متوسط و کوچک هستند ، تخصیص بالاتری دریافت می کنند.

شرکت های برتر این شاخص ها شامل شرکت های بزرگ آمریکایی مانند Apple (AAPL) ، META (FB) ، قبلاً فیس بوک و مایکروسافت (MSFT) هستند.

مزایای سرمایه گذاری در کل صندوق شاخص بورس سهام

در اینجا مزایای اصلی سرمایه گذاری در کل صندوق شاخص سهام وجود دارد:

• Holding Core: کل صندوق های شاخص بورس سهام در یک نمونه کارها از صندوق های متقابل ، دارایی های اصلی خوبی را ایجاد می کند. در یک استراتژی نمونه کارها هسته و ماهواره ، شما در چندین صندوق سرمایه گذاری می کنید ، با هسته ای که بالاترین تخصیص و ماهواره هایی را دریافت می کند که تخصیص کمتری را دریافت می کنند.
• سادگی: شما می توانید تقریباً به کل بازار سهام ایالات متحده در یک صندوق کم هزینه دسترسی پیدا کنید.
• تنوع: کل صندوق های شاخص بورس سهام به طور معمول هزاران سهام با سرمایه های مختلف بازار را در خود جای داده است. شما می توانید در یک صندوق به تنوع برسید ، زیرا بیشتر صندوق های شاخص سهام 3000 یا بیشتر سهام دارند.
• راندمان مالیاتی: از آنجا که صندوق های شاخص گردش مالی بسیار کمی دارند ، آنها به طور کلی توزیع سود سرمایه کمتری را در مقایسه با وجوه فعال مدیریت شده تولید می کنند. اگر یک حساب کارگزاری مشمول مالیات داشته باشید ، یک صندوق شاخص کل سهام به طور بالقوه یک حساب خوب است.

بهترین صندوق های شاخص بورس سهام

از آنجا که صندوق های شاخص منفعلانه یک شاخص معیار را ردیابی می کنند ، بهترین وجوه به طور کلی کمترین نسبت هزینه را دارند. این مانند خرید کالاهای عمومی است. اگر در حال مقایسه دو مورد هستید و آنها همان مواد را دارند ، خرید ارزان تر منطقی تر است.

کل صندوق های شاخص سهام باید شاخصی را ردیابی کند که شما را در معرض هزاران سهام ایالات متحده قرار دهد.

با توجه به این معیارها ، در اینجا برخی از بهترین صندوق های شاخص سهام در بازار وجود دارد:

• VTSAX در سال 1992 ، VTSAX از اولین صندوق های شاخص برای گرفتن کل بازار بود. این صندوق شاخص بازار کل CRSP ایالات متحده را ردیابی می کند. با نسبت هزینه 0. 04 ٪ و قرار گرفتن در معرض بیش از 3500 سهام ، این یک هسته اصلی را برای یک سبد صندوق متقابل متنوع ایجاد می کند. برای قرار گرفتن در معرض همان سهام و نسبت هزینه کمتری 0. 04 ٪ ، می توانید نسخه ETF ، Vanguard Total Mocker ETF (VTI) را خریداری کنید.
• Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX): با نسبت هزینه فقط 0. 015 ٪ ، FSKAX در حال حاضر رهبر کمترین نسبت هزینه در کل صندوق های شاخص سهام است. این صندوق متقابل شاخص کل سهام سهام داو جونز ایالات متحده را دنبال می کند ، که حدود 3000 سهام ایالات متحده را نشان می دهد.
• شاخص کل بورس سهام Schwab (SWTSX): SWTSX نسبت هزینه کم 0. 03 ٪ برای یک صندوق متقابل دارد. این صندوق همچنین شاخص کل بورس سهام داو جونز را ردیابی می کند.
• صندوق شاخص Ishares Russell 3000 (IWV): با IWV ، به Russell 3000 دسترسی پیدا می کنید ، که حدود 3000 سهام ایالات متحده را در بر می گیرد. در حالی که نسبت هزینه 0. 20 ٪ برای IWV کمی بالاتر از چند صندوق شاخص سهام دیگر است ، IWV از بزرگترین ETF در نوع خود است و دارای بیش از 12 میلیارد دلار دارایی است.

خط پایین

اگر به دنبال صندوق متقابل به عنوان یک سرمایه گذاری مستقل یا به عنوان یک اصلی در یک سبد متنوع هستید ، صندوق های شاخص سهام خوب هستند. با این حال ، باید در نظر داشته باشید که اگرچه صندوق های شاخص کل سهام تنوع گسترده ای را ارائه می دهند ، اما هنوز هم ریسک بازار مشابه سایر سرمایه گذاری های سهام دارند.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

نسبت هزینه چیست؟

نسبت هزینه میزان استفاده از دارایی های صندوق برای اهداف عملیاتی را اندازه گیری می کند. این بازده صندوق را به سهامداران خود کاهش می دهد ، بنابراین مهم است که هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، آن را در نظر بگیرید. وجوه مدیریت شده به طور فعال نسبت هزینه های قابل توجهی بالاتر از هزینه های منفعلانه مدیریت شده است.

ETF چیست؟

یک صندوق مبادله مبادله (ETF) امنیتی است که یک بخش ، فهرست ، کالا یا دارایی دیگر را ردیابی می کند. ETF ها در بورس اوراق بهادار فروخته می شوند و به طور معمول نسبت هزینه کم دارند ، زیرا آنها به طور منفعلانه مدیریت می شوند.

ترازو ، مالیات ، سرمایه گذاری یا خدمات مالی یا مشاوره را ارائه نمی دهد. این اطلاعات بدون در نظر گرفتن اهداف سرمایه گذاری ، تحمل ریسک یا شرایط مالی هر سرمایه گذار خاص ارائه می شود و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست. سرمایه گذاری شامل ریسک ، از جمله از دست دادن احتمالی مدیر است.